近日，江苏银行无锡分行依托智能风控系统与一线人员的敏锐判断，通过“科技赋能+人工防线”双线联动，成功堵截一起电信网络诈骗案件，切实守住了客户的“钱袋子”，彰显了金融机构在反诈工作中的责任担当与实战能力。
7月15日上午10时20分，一位40岁左右的女士神色慌张地来到江苏银行无锡分行营业网点，情绪激动地要求将银行卡转账限额调高至50万元，并急于转出资金。网点运营主任在尽职调查过程中发现，该客户账户已于7月14日被系统自动标记为“互联网潜在受害人”。这一精准预警，正是该行智能风控系统对异常交易行为的前置捕捉与实时研判能力的体现，为后续人工干预提供了关键线索。
面对客户的急躁与抗拒，运营主任并未因压力而盲目操作，而是坚持“多问一句、多看一眼”。在进一步沟通中，她敏锐捕捉到客户频繁查看微信，聊天记录中出现“XX产品额度还有XX万元，要赶紧抢”等极具诱导性的话术。结合系统预警与人工观察，运营主任果断判定该交易极有可能涉及电信诈骗，第一时间启动应急预案，拨打110报警。
民警迅速到场后，通过查看其微信聊天记录，迅速锁定聊天中提及的投资机构，并确认其为非正规投资渠道，涉嫌诈骗。随后，民警与银行工作人员共同向客户播放同类诈骗案例视频，深入剖析诈骗手法及其危害，耐心劝导客户远离非法投资、选择正规渠道。经过多方努力，客户终于幡然醒悟，放弃转账，安全离场。
此次网络诈骗的成功拦截，是江苏银行无锡分行“科技赋能+人工防线”双管齐下的实践案例。一方面，智能风控系统实现异常交易的前置预警；另一方面，一线员工凭借高度职业敏感性与丰富反诈经验，在关键时刻敢于担当、善于识别，真正做到了“技防+人防”的无缝衔接。
下一步，江苏银行无锡分行将继续压实反诈主体责任，深化警银联动机制，提升员工应急处置能力，同时加大重点客群反诈宣传力度，以更高标准、更实举措筑牢金融安全屏障，全力守护客户财产安全。
李勤学杠杆
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